Qu'est-ce qu'un plan de trading ?
Un plan de trading est un document écrit que vous créez pour encadrer votre approche des marchés. Il s'agit d'un règlement auquel vous pouvez vous tenir lorsque les marchés sont les plus stressants, afin de vous assurer que vous ne vous égarez pas et que vous ne commencez pas à trader de façon erratique.
Bon nombre des traders les plus performants au monde considèrent qu'un plan complet est la clé de leur réussite. Mais lorsqu'ils débutent, la plupart des nouveaux traders ignorent totalement cette étape, préférant se lancer tête baissée sur les marchés sans préparation adéquate.
Mais il est inévitable que la plupart des nouveaux traders ne parviennent pas à réaliser des bénéfices, et beaucoup d'entre eux se détournent définitivement des marchés. Un plan de trading est tout simplement votre meilleure chance de renverser cette tendance et de partir du bon pied.
Heureusement, la création d'un plan de trading ne doit pas forcément être un processus ardu. Suivez les huit étapes ci-dessous et vous serez fin prêt.
Comment créer un plan qui fonctionne pour vous
1. Évaluez votre connaissance du marché
Le trading est un voyage et essayer de courir avant de savoir marcher est une recette pour le désastre. Par conséquent, la première étape de la création d'un plan doit toujours consister à évaluer avec précision votre expertise actuelle et à élaborer votre stratégie de négociation à partir de là.
Si vous êtes un débutant, plonger directement dans des marchés complexes comme celui des options n'est peut-être pas la meilleure idée. Essayez plutôt de vous en tenir à ce que vous connaissez et fixez-vous des objectifs pour essayer d'autres marchés une fois que vous aurez atteint un certain niveau.
Nous vous recommandons de faire des essais dans une démo, comme par exemple, la démo de la plateforme NanoTrader du courtier WH SelfInvest. Tous les marchés de ce simulateur de trading sont réels et les prix sont en direct, ce qui vous permet de vous rapprocher le plus possible du trading réel sans risquer votre argent. Si votre plan échoue, vous pouvez ouvrir une autre démo et recommencer - puis, lorsque vous vous sentez à l'aise, passez au trading réel.
2. Définissez vos objectifs de trading
Le trading est une question d'objectifs. Il y a l'objectif principal à long terme - la raison principale pour laquelle vous faites cela en premier lieu - ainsi que de nombreux petits objectifs en cours de route.
Par exemple, vous avez peut-être ouvert votre compte parce que vous voulez gagner un peu de capital supplémentaire pour votre retraite. C'est votre objectif principal. Mais vous voulez aussi faire l'expérience des marchés et, bien sûr, réaliser des bénéfices dès le début. Ce sont deux objectifs plus modestes qui vous aident à atteindre votre objectif principal.
Il est préférable de planifier tous vos objectifs à l'avance. Commencez par l'objectif principal et fixez un calendrier réaliste pour l'atteindre. Décidez ensuite de quelques étapes qui vous aideront à atteindre votre objectif principal.
3. Planifiez votre risque
Le risque est inhérent aux marchés. La façon dont vous le gérez est donc une partie essentielle de votre plan de trading.
La première étape consiste à décider du montant du capital que vous allez engager dans le trading. Ensuite, vous devrez décider de la part de ce solde que vous êtes prêt à risquer sur une position individuelle.
Disons, par exemple, que vous commencez avec un solde de 15 000 €. Si vous choisissez de risquer 10 % de ce solde sur chaque position, vous ne pourrez vous permettre que 10 transactions infructueuses avant de perdre la totalité de vos 15 000 €. Réduisez ce risque à 2 %, et vous devrez effectuer 50 transactions perdantes pour perdre votre solde.
Ensuite, il est temps de décider du rapport risque/récompense que vous souhaitez atteindre. Nous y reviendrons plus en détail plus tard, mais il s'agit essentiellement de déterminer le montant du profit que vous devez viser pour justifier le risque que vous prenez sur une transaction.
Si vous combinez un ratio de 1 à 2 avec notre stratégie de 2 % ci-dessus, par exemple, vous risquerez 300 € sur une position donnée - vous devrez donc viser 600 € de profit.
4. Choisissez les marchés que vous souhaitez négocier
Il existe d'innombrables marchés parmi lesquels vous pouvez choisir lorsque vous commencez à trader.
Mais lorsque vous débutez, il est souvent préférable de s'en tenir à quelques marchés que vous connaissez bien. Les traders débutants sur les marchés du forex peuvent choisir une ou deux paires majeures, tandis que les traders sur les indices peuvent choisir deux indices boursiers de référence. De cette façon, vous ne vous lancez pas dans des activités qui dépassent vos capacités.
Le moment où vous souhaitez négocier est un élément clé. Vous devez pouvoir vous concentrer pleinement sur les marchés - en particulier si vous pratiquez le day trading ou le scalping - en ayant l'esprit clair. Déterminez à quel moment de la journée cela peut s'appliquer à vous et choisissez vos marchés en conséquence.
Enfin, vous voudrez étudier ces marchés autant que possible, et planifier la recherche continue que vous ferez pour les devancer. Si vous négociez le FTSE 100, par exemple, vous voudrez peut-être surveiller les prix des futures avant l'ouverture pour avoir une idée de la performance ou mettre en place des alertes autour des principaux communiqués économiques.
Même les marchés fonctionnant 24 heures sur 24, comme les indices et les devises, sont mieux négociés à certains moments que d'autres.
5. Définissez vos règles d'entrée
Vous pouvez maintenant définir les règles qui déterminent les opportunités que vous allez négocier.
Une partie de cette tâche devrait déjà être accomplie. Vous savez déjà quels marchés vous allez négocier, quand vous serez actif et le profit/risque que vous attendez de chaque position. Mais vous devez encore décider quels paramètres doivent être remplis avant d'ouvrir une position.
N'ouvrez-vous une position que lorsqu'une ligne de support/résistance majeure a été franchie ? Confirmez-vous chaque opportunité en utilisant des croisements de MA et un oscillateur stochastique ?
6. Définissez vos règles de sortie
Il est tout aussi important, si ce n'est plus, que de planifier vos entrées en position, de décider quand vous allez en sortir.
Il ne s'agit pas simplement de fixer un stop à un niveau de support ou de résistance proche, puis de le multiplier par votre ratio risque-récompense pour décider où prendre vos bénéfices. Vous devrez identifier des points de sortie réalistes pour les côtés gagnant et perdant de chaque transaction, et la manière dont vous le ferez devra être intégrée à votre plan de trading.
Cela dépendra en grande partie de votre style de négociation. Si vous pratiquez le scalping, vous quitterez vos positions dès que les marchés se retourneront contre vous. Si vous optez pour le swing trade, en revanche, vous devrez essayer de prévoir quand la mini-tendance actuelle pourrait se terminer.
Une fois encore, nous aborderons ce point plus en détail dans la leçon sur le choix de la sortie.
7. Analysez vos performances
La dernière partie de votre plan de trading est un espace pour enregistrer vos activités au fur et à mesure. Plus vos enregistrements sont bons, plus vous avez de chances d'apprendre de vos erreurs et de construire sur vos succès.
Essayez de garder une trace de chaque transaction que vous effectuez, qu'elle soit gagnante ou perdante. Y compris :
- La raison pour laquelle vous avez effectué la transaction en premier lieu
- les conditions générales du marché (baissier, haussier, volatil, calme, etc.)
- Vos émotions et votre état d'esprit tout au long de la transaction
- si vous avez clôturé la transaction manuellement ou via un ordre de sortie.
- Si vous avez réalisé un profit, notez les raisons de ce succès et le montant de votre gain.
- Si vous avez fait une perte, essayez de comprendre pourquoi et notez combien vous avez perdu.
8. Adaptez
Votre plan de trading ne doit pas être figé, et l'adaptation est la clé du succès. Les comportements du marché évoluent au fil du temps, ce qui signifie que votre plan doit également évoluer.
Toutefois, évitez d'apporter des modifications à votre plan à la volée. Lorsque les marchés sont ouverts, il est préférable de s'y tenir aussi rigoureusement que possible. Une fois que les marchés sont fermés et que vous n'avez pas de positions actives, vous pouvez revoir vos transactions et voir si votre plan peut être amélioré.
Il est bon de noter dans votre journal de trading les changements apportés à votre plan, afin de pouvoir vérifier s'ils ont amélioré vos résultats. Si ce n'est pas le cas, revenez à l'ancien plan et voyez si le problème était ailleurs depuis le début.
N'oubliez pas que le trading est comme l'exploitation d'une entreprise. Il est essentiel de tenir des registres sains pour réussir, afin d'éviter de négocier sur la base d'intuitions et d'instincts.
